Proposition lag om åtgärder mot penningtvätt

(Penningtvättslagen)

Departement

Finansdepartementet B

Utfärdad

Ändring införd

SFS

Ikraft

Källa

Regeringskansliets rättsdatabaser

Senast hämtad

1 §  Denna team syftar mot för att förhindra för att ekonomisk aktivitet samt ytterligare ekonomisk verksamhet utnyttjas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  Denna team gäller på grund av fysiska samt juridiska personer liksom driver

1. bank- alternativt finansieringsrörelse i enlighet med lagen () ifall bank- samt finansieringsrörelse,
2. livförsäkringsrörelse,
3. värdepappersrörelse i enlighet med 2 kap.

   1 § lagen () angående värdepappersmarknaden,

4. verksamhet såsom kräver begäran hos Finansinspektionen i enlighet med lagen () angående valutaväxling samt ytterligare ekonomisk aktivitet alternativt lagen () ifall inlåningsverksamhet,
5. försäkringsförmedling i enlighet med lagen () angående försäkringsförmedling, inom fråga ifall sådan aktivitet rörande livförsäkring, bedriven från andra än anknutna försäkringsförmedlare,
6. verksamhet till utgivning från elektroniska valuta i enlighet med lagen () angående elektroniska pengar,
7. fondverksamhet i enlighet med lagen () angående värdepappersfonder,
8. verksamhet tillsammans för att vilket betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen () ifall betaltjänster,
9. verksamhet tillsammans med för att tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen angående betaltjänster utan för att artikel betalningsinstitut,
10. verksamhet likt förvaltare från alternativa investeringsfonder i enlighet med lagen () angående förvaltare från alternativa investeringsfonder,
11. verksamhet tillsammans konsumentkrediter i enlighet med lagen () angående viss aktivitet tillsammans konsumentkrediter,
12. verksamhet tillsammans med bostadskrediter i enlighet med lagen () angående aktivitet tillsammans med bostadskrediter,
13. verksamhet liksom fastighetsmäklare tillsammans fullständig inskrivning i enlighet med fastighetsmäklarlagen (),
14. verksamhet vilket anordnare från kasinospel i enlighet med kasinolagen (),
15. verksamhet vilket anordnare från speltjänster liksom bedrivs tillsammans med status alternativt inskrivning i enlighet med lotterilagen (), dock ej mot den sektion verksamheten avser anordnande från spel vid varuspelsautomater i enlighet med 25 § identisk lag,
16. yrkesmässig köp tillsammans med produkter, ifall detta är kapabel antas för att detta inom verksamheten alternativt ett sektion från verksamheten genomförs alternativt kommer för att genomföras transaktioner, enstaka alternativt liknande liksom förmå antas äga samband, vilket innebär för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
17. verksamhet i enlighet med pantbankslagen (),
18. verksamhet liksom auktoriserad alternativt erkänd revisor alternativt dokumenterat revisionsbolag,
19. yrkesmässig aktivitet likt avser bokföringstjänster alternativt revisionstjänster liksom ej omfattas från 18,
20. yrkesmässig rådgivning avseende skatter samt avgifter (skatterådgivare),
21. yrkesmässig aktivitet såsom advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå, mot den sektion verksamheten avser tjänster likt anges inom 4 § inledande stycket,
22. yrkesmässig aktivitet såsom ytterligare oberoende jurist än liksom avses inom 21, mot den sektion verksamheten avser tjänster likt anges inom 4 § inledande stycket, eller
23. yrkesmässig aktivitet mot den sektion verksamheten avser tjänster likt anges inom 4 § andra stycket samt verksamhetsutövaren ej existerar enstaka sådan individ såsom avses inom 18–

Vissa speltjänster får undantas ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den i enlighet med föreskrifter vilket meddelas tillsammans med stöd från 8 kap.

1 § 1.

3 §  inom fråga angående verksamheter såsom avses inom 2 § inledande stycket1–8 samt 10–12 gäller lagen även filialer inom land mot utländska juridiska personer tillsammans med huvudkontor inom utlandet.

4 §  Tjänster såsom avses inom 2 § inledande stycket 21 samt 22 omfattar

1. handlande inom ett klients namn på grund av dennes räkning nära finansiella transaktioner alternativt transaktioner tillsammans egendomar, och
2. hjälp nära förberedelse alternativt genomförande från transaktioner till ett klients räkning vid
   1. köp samt salg från egendomar alternativt företag,
   2. förvaltning från klientens valuta, värdepapper alternativt andra tillgångar,
   3. öppnande alternativt förvaltning från bank-, spar- alternativt värdepapperskonton,
   4. anskaffande från nödvändigt tillgångar på grund av bildande, drift alternativt ledning från företag, och
   5. bildande, drift alternativt ledning från bolag, föreningar, stiftelser alternativt truster samt liknande juridiska konstruktioner.

Tjänster liksom avses inom 2 § inledande stycket 23 omfattar

1. bildande från juridiska personer, salg från nybildade aktiebolag samt förmedling från svenska alternativt utländska juridiska personer,
2. fullgörande från funktion liksom styrelseledamot alternativt bolagsrättsligt ansvarig, såsom bolagsman inom handels- alternativt kommanditbolag alternativt inom någon liknande ställning inom förhållande mot andra juridiska personer,
3. tillhandahållande från en noterat kontor alternativt ett postadress samt därmed sammanhängande tjänster mot ett kroppslig individ, ett juridisk individ alternativt ett trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion,
4. förvaltning från enstaka trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion, och
5. funktion liksom nominell aktieägare till någon annans räkning alternativt åtgärder liksom syftar mot för att någon ytterligare bör äga enstaka sådan funktion, tillsammans med undantag på grund av uppgift åt ett juridisk individ såsom existerar noterad vid enstaka reglerad marknad.

6 §  tillsammans penningtvätt avses inom denna team åtgärder tillsammans avseende vid valuta alternativt ytterligare egendom vilket härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet som

1. kan dölja egendomens samband tillsammans förbrytelse alternativt brottslig verksamhet,
2. kan främja möjligheterna på grund av någon för att tillgodogöra sig egendomen alternativt dess värde,
3. kan främja möjligheterna till någon för att undandra sig rättsliga påföljder, eller
4. innebär för att någon förvärvar, innehar, hävdar korrekt mot alternativt brukar egendomen.

Vid tillämpning från denna team bör tillsammans med penningtvätt jämställas åtgärder tillsammans egendom liksom typiskt sett existerar ägnade för att dölja för att någon avser för att berika sig alternativt någon ytterligare genom enstaka framtida brottslig handling.

7 §  tillsammans finansiering från terrorism avses inom denna team data, tillhandahållande alternativt mottagande från valuta alternativt ytterligare egendom inom avsikt för att egendomen bör användas alternativt tillsammans med vetskap ifall för att den existerar avsedd för att användas

1. för för att begå sådan brottslighet såsom avses inom 2 § lagen () ifall straff till finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall,
2. av ett individ alternativt enstaka sammanslutning från personer såsom begår sådan brottslighet såsom avses inom 2 § lagen ifall straff på grund av finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall, alternativt fullfölja sig ansvarig mot försök, förberedelse, märkning alternativt medverkan mot sådan brottslighet, eller
3. för enstaka sådan utflykt liksom avses inom 5 b § lagen () angående straff till offentlig uppmaning, rekrytering samt kurs avseende terroristbrott samt ytterligare särskilt seriös brottslighet.

8 §  inom denna team avses med

1. affärsförbindelse: ett affärsmässig förbindelse liksom då den etableras förväntas äga ett viss varaktighet,
2. brevlådebank: en utländskt institut likt existerar dokumenterat inom enstaka jurisdiktion inom vilken institutet saknar autentisk etablering samt ledning samt var institutet ej heller ingår inom ett ekonomisk lag liksom omfattas från tillsyn,
3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,
4. kund: den vilket äger trätt alternativt står inom term för att träda inom avtalsförbindelse tillsammans med sådan verksamhetsutövare liksom avses inom denna lag,
5. person inom politiskt exponerad ställning:
   1. fysisk individ vilket besitter alternativt besitter haft ett betydande offentlig funktion inom enstaka stat, och
   2. fysisk individ såsom besitter alternativt äger haft ett funktion inom ledningen inom ett internationell organisation,
6. verklig huvudman: detsamma såsom inom 1 kap.3–7 §§ lagen () ifall inskrivning från verkliga huvudmän,
7. koncern, moderföretag samt dotterföretag: detsamma såsom inom 1 kap.

   4 § årsredovisningslagen (), och

8. verksamhetsutövare: ett kroppslig alternativt juridisk individ likt utför aktivitet såsom omfattas från denna lag.

9 §  tillsammans betydelsefull offentlig funktion inom 8 § 5 a avses funktioner som

1. stats- alternativt regeringschefer, ministrar samt vice samt biträdande ministrar,
2. parlamentsledamöter,
3. ledamöter inom styrelsen till politiska partier,
4. domare inom högsta domstol, konstitutionell domstol alternativt andra rättsliga kroppsdel vid upphöjd nivå vilkas beslut endast undantagsvis är kapabel överklagas,
5. högre kontorspersonal nära revisionsmyndigheter samt ledamöter inom centralbankers styrande organ,
6. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare inom försvarsmakten, och
7. personer liksom ingår inom statsägda företags förvaltnings-, lednings- alternativt kontrollorgan.

10 §  tillsammans familjemedlem mot ett individ inom politiskt exponerad ställning avses man, registrerad partner, partner, små människor samt deras äkta par, registrerade partner alternativt sambor samt föräldrar.

Med känd medarbetare mot enstaka individ inom politiskt exponerad ställning avses

1. fysisk individ liksom, i enlighet med vad vilket existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, gemensamt tillsammans enstaka individ inom politiskt exponerad ställning existerar autentisk huvudman mot enstaka juridisk individ alternativt juridisk konstruktion alternativt vilket vid annat sätt besitter alternativt besitter haft nära förbindelser tillsammans med enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, och
2. fysisk individ likt isolerad existerar autentisk huvudman mot ett juridisk individ alternativt juridisk konstruktion vilket, i enlighet med vilket vilket existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, egentligen besitter upprättats mot förmån på grund av ett individ inom politiskt exponerad ställning.

Med nära förbindelser inom andra stycket 1 avses nära affärsförbindelser samt andra förbindelser likt är kapabel medföra för att den kända medarbetaren kunna förknippas tillsammans med förhöjd fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

1 §  ett verksamhetsutövare bör utföra enstaka analys från hur dem varor samt tjänster likt tillhandahålls inom verksamheten kunna utnyttjas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism samt hur massiv risken existerar till för att detta sker (allmän riskbedömning).

Vid den allmänna riskbedömningen bör detta särskilt beaktas vilka slags varor samt tjänster likt tillhandahålls, vilka kunder samt distributionskanaler likt finns samt vilka geografiska riskfaktorer liksom föreligger.

Hänsyn bör även tas mot fakta vilket kommer fram nära verksamhetsutövarens framställning från misstänkta aktiviteter samt transaktioner samt mot data angående tillvägagångssätt på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta information såsom myndigheter lämnar.

2 §  Omfattningen från den allmänna riskbedömningen bör bestämmas tillsammans med hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt dem risker på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism likt är kapabel antas föreligga.

Riskbedömningen bör utformas därför för att den kunna ligga ner mot bas till verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer samt övriga åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Den allmänna riskbedömningen bör dokumenteras samt behållas uppdaterad.

3 §  ett verksamhetsutövare bör värdera den fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism vilket kunna förknippas tillsammans kundrelationen (kundens riskprofil).

Kundens riskprofil bör bestämmas tillsammans utgångspunkt inom den allmänna riskbedömningen samt verksamhetsutövarens uppfattning angående kunden.

När detta behövs på grund av för att avgöra kundens riskprofil bör verksamhetsutövaren beakta omständigheter liksom avses inom 4 samt 5 §§ samt föreskrifter liksom meddelats tillsammans med stöd från denna team samt andra omständigheter liksom inom detta enskilda fallet påverkar risken liksom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen.

Kundens riskprofil bör följas upp beneath pågående affärsförbindelser samt ändras då detta finns anledning mot det.

4 §  liksom omständigheter vilket kunna tyda vid för att risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar nedsänkt är kapabel verksamhetsutövaren beakta bland annat för att kunden

1. är ett stat, en landsting, enstaka samhälle alternativt motsvarande alternativt ett juridisk individ ovan vilken ett stat, en landsting, ett samhälle alternativt motsvarande, fanns till sig alternativt tillsammans, besitter en direkt alternativt omväg rättsligt bestämmande inflytande,
2. har hemvist inom EES,
3. har hemvist inom enstaka stat likt äger bestämmelser ifall åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism såsom motsvarar dem inom denna team samt vilket tillämpar dessa bestämmelser vid en effektivt sätt,
4. har hemvist inom enstaka stat likt besitter ett nedsänkt nivå från korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet, och
5. är en företag vars överlåtbara värdepapper existerar upptagna mot affär vid ett reglerad handelsplats inom EES alternativt vid ett motsvarande handelsplats utanför EES.

5 §  liksom omständigheter vilket kunna tyda vid för att risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar upphöjd förmå verksamhetsutövaren beakta bland annat att

1. kundens ägarstruktur framstår likt ovanlig alternativt alltför komplicerad på grund av dess verksamhet,
2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet,
3. kunden existerar ett juridisk individ likt besitter nominella aktieägare alternativt andelar utställda vid innehavaren,
4. kunden existerar ett juridisk individ, enstaka trust alternativt enstaka liknande juridisk konstruktion liksom äger mot avsikt för att förvalta ett viss kroppslig persons tillgångar,
5. kunden besitter hemvist inom ett stat likt saknar verksamma struktur till bekämpning från penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
6. kunden äger hemvist inom enstaka stat tillsammans avgörande korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet,
7. kunden besitter hemvist inom ett stat vilket existerar objekt till sanktioner, embargon alternativt liknande åtgärder,
8. kunden besitter hemvist inom enstaka stat såsom finansierar alternativt stöder terroristverksamhet alternativt var terroristorganisationer existerar verksamma,
9. affärsrelationer alternativt transaktioner sker vid distans, utan användning från metoder likt vid en tillförlitligt sätt är kapabel säkerställa kundens identitet, och
10. betalning från produkter alternativt tjänster görs från någon liksom existerar okänd alternativt saknar koppling mot kunden.

7 §  enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 får ej etablera alternativt upprätthålla korrespondentförbindelser tillsammans med brevlådebanker samt bör titta mot för att liknande förbindelser ej heller etableras alternativt upprätthålls tillsammans institut liksom tillåter för att deras bankkonton eller användarkonton används från liknande banker.

8 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga dokumenterade rutiner samt riktlinjer avseende sina åtgärder på grund av kundkännedom, övervakning samt framställning samt till behandling från personuppgifter.

Rutinerna samt riktlinjerna bör fortlöpande anpassas efter nya samt förändrade risker till penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Rutinernas samt riktlinjernas omfattning samt innehåll bör bestämmas tillsammans hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek, art samt riskerna på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism likt identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

9 §  enstaka verksamhetsutövare vilket existerar detta yttersta moderföretaget inom ett koncern bör fastställa gemensamma rutiner samt riktlinjer på grund av koncernen.

De gemensamma rutinerna samt riktlinjerna bör åtminstone omfatta rutiner samt riktlinjer på grund av behandling från personuppgifter samt informationsutbyte inom koncernen på grund av för att säkerställa för att data ifall misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta fakta nära behov sprids mot berörda inom koncernen.

10 §  ett verksamhetsutövare liksom avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att gemensamma rutiner samt riktlinjer tillämpas inom koncernen.

11 §  ett verksamhetsutövare liksom avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att dotterföretag tillsammans hemvist inom en nation utanför EES (hemviststaten) tillämpar bestämmelserna inom denna team samt föreskrifter liksom meddelats tillsammans stöd från lagen, angående bestämmelserna på grund av för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar mindre ingripande inom detta landet.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare såsom besitter filialer inom en nation utanför EES.

12 §  ifall kraven inom 10 alternativt 11 § ej förmå uppfyllas inom fråga angående en dotterföretag utanför EES vid bas från bestämmelser inom hemviststaten, bör ett verksamhetsutövare likt avses inom 9 § inledande stycket vidta åtgärder till för att effektivt hantera den ökade risken på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism såsom på det sättet uppkommer.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare vilket äger filialer inom en nation utanför EES.

Verksamhetsutövaren bör underrätta tillsynsmyndigheten ifall kraven ej kunna uppfyllas.

13 §  ett verksamhetsutövare bör äga rutiner på grund av för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare samt andra likt vid liknande bas deltar inom verksamheten, angående dem utför arbetsuppgifter från innebörd till för att förhindra för att verksamheten utnyttjas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  ett verksamhetsutövare bör titta mot för att anställda, uppdragstagare samt andra såsom vid liknande bas deltar inom verksamheten samt liksom utför arbetsuppgifter från innebörd till för att förhindra för att verksamheten utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism fortlöpande får betydelsefull kurs samt resultat på grund av för att behärska fullgöra verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

Utbildningen bör åtminstone avse relevanta delar från innehållet inom gällande regelverk, verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning, rutiner samt riktlinjer samt data liksom bör underlätta på grund av personer såsom avses inom inledande stycket för att upptäcka misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism.

15 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga rutiner samt vidta dem åtgärder inom övrigt såsom behövs på grund av för att skydda anställda, uppdragstagare samt andra liksom vid liknande bas deltar inom verksamheten ifrån hot alternativt fientligt inställda åtgärder mot resultat från för att dem fullgör verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

En verksamhetsutövare får ej utsätta enstaka arbetare, uppdragstagare alternativt ytterligare såsom vid liknande bas deltar inom verksamheten på grund av repressalier vid bas från för att denne äger informerat angående misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, internt alternativt mot Polismyndigheten.

16 §  ifall enstaka verksamhetsutövare vilket existerar enstaka kroppslig individ driver sin aktivitet liksom arbetare hos ett juridisk individ, bör dem krav likt avses inom 1, 2, 8–12, 14 samt 15 §§ samt 6 kap.1 samt 2 §§ gälla den juridiska personen.

När detta gäller aktivitet likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 13 bör skyldigheterna inom 1, 2 samt 8 §§ även gälla den fysiska personen.

1 §  enstaka verksamhetsutövare får ej etablera alternativt upprätthålla ett affärsrelation alternativt utföra enstaka enstaka affär, angående verksamhetsutövaren ej besitter tillräcklig uppfattning ifall kunden på grund av för att kunna

1. hantera risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism likt kunna förknippas tillsammans med kundrelationen, och
2. övervaka samt värdera kundens aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.1 samt 2 §§.

Första stycket gäller ej advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare, ifall affärsförbindelsen syftar mot för att försvara alternativt företräda ett klient inom fråga ifall en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning på grund av för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande, alternativt mot för att värdera klientens rättsliga situation.

2 §  ett affärsrelation får ej etableras ifall detta finns anklagelse ifall för att verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster kommer för att användas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

3 §  ett verksamhetsutövare får ej utföra ett affär ifall detta vid skälig bas förmå misstänkas för att den utgör en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

angående ett narrativ besitter lämnats mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap. 3 § bör verksamhetsutövaren även beakta den kunskap likt Polismyndigheten förmå lämna angående hanteringen från ärendet.

Om detta ej existerar möjligt för att låta bli för att utföra enstaka misstänkt affär, alternativt angående en avstående ifrån för att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen, får transaktionen genomföras.

4 §  enstaka verksamhetsutövare bör vidta åtgärder på grund av kundkännedom nära etableringen från enstaka affärsförbindelse.

Om verksamhetsutövaren ej besitter enstaka affärsrelation tillsammans med kunden, bör åtgärder på grund av kundkännedom vidtas

1. vid enstaka transaktioner vilket uppgår mot en belopp motsvarande 15 euro alternativt mer,
2. vid transaktioner likt understiger en belopp motsvarande 15 euro samt vilket verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse äger samband tillsammans med enstaka alternativt flera andra transaktioner samt liksom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp, och
3. vid utförandet från liknande överföringar från medel vilket avses inom skrivelse inom Europaparlamentets samt rådets förordning (EU) / från den 20 femte månaden i året ifall fakta såsom bör åtfölja överföringar från medel samt ifall upphävande från förordning (EG) nr /, ifall överföringen överstiger en belopp motsvarande 1 euro.

5 §  enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 14 samt 15 bör, utöver vilket likt följer från 4 § inledande stycket, vidta åtgärder till kundkännedom

1. vid enstaka transaktioner såsom avser överföring från vinster alternativt avbetalning från insatser liksom uppgår mot en belopp motsvarande 2 euro alternativt mer, och
2. vid transaktioner vilket understiger en belopp motsvarande 2 euro samt såsom verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse besitter samband tillsammans med ett alternativt flera andra transaktioner såsom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

6 §  ett verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16 bör, inom stället till vad såsom följer från 4 §, vidta åtgärder till kundkännedom

1. vid etableringen från enstaka affärsrelation, ifall detta då förbindelsen ingås existerar sannolikt alternativt beneath förbindelsens gång står tydligt för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar inom ramen till affärsförbindelsen uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
2. vid enstaka transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot en belopp motsvarande 5 euro alternativt mer, och
3. vid transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar understiger en belopp motsvarande 5 euro samt liksom verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse äger samband tillsammans med enstaka alternativt flera andra transaktioner inom pengar likt tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

7 §  ett verksamhetsutövare bör känna igen kunden samt granska kundens identitet genom identitetshandlingar alternativt registerutdrag alternativt genom andra information samt handlingar ifrån ett oberoende samt tillförlitlig källa.

Om kunden företräds från ett individ likt uppger sig handla vid kundens vägnar, bör verksamhetsutövaren granska den personens identitet samt behörighet för att företräda kunden.

8 §  enstaka verksamhetsutövare bör utreda ifall kunden besitter ett äkta huvudman.

ifall kunden existerar ett juridisk individ, ett trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion, bör utredningen omfatta åtgärder på grund av för att förstå kundens ägarförhållanden samt kontrollstruktur. angående kunden äger enstaka äkta huvudman, bör verksamhetsutövaren vidta åtgärder på grund av för att granska den verkliga huvudmannens identitet.

Första stycket gäller ej ifall kunden existerar en aktiebolag vars aktier existerar upptagna mot affär vid enstaka reglerad handelsplats inom landet alternativt inom EES alternativt vid enstaka motsvarande handelsplats utanför EES.

Om kunden existerar enstaka juridisk individ samt detta efter åtgärder i enlighet med inledande stycket står uppenbart för att den juridiska personen ej besitter enstaka äkta huvudman, bör den individ såsom existerar styrelseordförande, verkställande direktör alternativt motsvarande befattningshavare anses artikel autentisk huvudman.

Detsamma gäller angående verksamhetsutövaren besitter anledning för att anta för att den individ såsom identifierats i enlighet med inledande stycket ej existerar den verkliga huvudmannen.

9 §  övervakning från kundens samt den verkliga huvudmannens identitet bör slutföras innan enstaka affärsrelation etableras alternativt ett enstaka affär utförs.

Om detta existerar nödvändigt på grund av för att ej avbryta verksamhetens normala gång, får identitetskontroll tillsammans anledning från ett färsk affärsrelation göras senare än i enlighet med inledande stycket, dock senast då affärsförbindelsen etableras.

Andra stycket får endast tillämpas ifall risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar låg.

10 §  ett verksamhetsutövare bör värdera angående kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt ett familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan person.

11 §  enstaka verksamhetsutövare bör granska ifall kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES liksom från Europeiska kommissionen äger identifierats likt en högrisktredjeland.

12 §  ett verksamhetsutövare bör inhämta data angående affärsrelation avsikt samt art.

Informationen bör ligga ner mot bas till enstaka granskning av

1. vilka aktiviteter samt transaktioner likt kunden är kapabel förväntas vidta samt genomföra inom ramen till affärsförbindelsen, och
2. kundens riskprofil i enlighet med 2 kap.

   3 §.

13 §  ett verksamhetsutövare bör löpande samt nära behov följa upp pågående affärsförbindelser inom avsikt för att säkerställa för att kännedomen ifall kunden i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ existerar aktuell samt tillräcklig på grund av för att hantera den bedömda risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  Åtgärder till övervakning, granskning samt analys i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ bör utföras inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot kundens riskprofil samt övriga omständigheter.

15 §  ifall risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom är kapabel förknippas tillsammans kundrelationen bedöms likt nedsänkt, får verksamhetsutövaren tillämpa förenklade åtgärder på grund av kundkännedom.

Förenklade åtgärder på grund av kundkännedom innebär för att kontroller, bedömningar samt utredningar liksom följer från 7, 8 samt 10–13 §§ förmå artikel från mer begränsad omfattning samt vidtas vid annat sätt.

16 §  angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom är kapabel förknippas tillsammans med kundrelationen bedöms såsom upphöjd, bör särskilt grundlig kontroller, bedömningar samt utredningar i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ göras.

Åtgärderna bör inom sådant fall kompletteras tillsammans med dem ytterligare åtgärder liksom behövs på grund av för att motarbeta den höga risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

sådana åtgärder kunna avse inhämtande från ytterligare upplysning angående kundens affärsverksamhet alternativt ekonomiska situation samt fakta ifall från vilket ställe kundens ekonomiska medel kommer.

17 §  Skärpta åtgärder i enlighet med 16 § bör vidtas nära affärsförbindelser alternativt enstaka transaktioner då kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES liksom från Europeiska kommissionen besitter identifierats vilket en högrisktredjeland.

Sådana åtgärder behöver ej vidtas inom förhållande mot filialer alternativt dotterföretag mot juridiska personer liksom existerar etablerade inom EES, om

1. den juridiska personen omfattas från denna team alternativt motsvarande krav i enlighet med utländsk rätt,
2. risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism liksom förmå förknippas tillsammans med kunden ej bedöms vilket upphöjd nära riskbedömning i enlighet med 2 kap.

   3 §, och

3. kunden tillämpar rutiner likt fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt äger hemvist.

18 §  nära korrespondentförbindelser mellan enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 samt en kreditinstitut alternativt finansiellt institut tillsammans med hemvist utanför EES bör verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ alltid

1. inhämta tillräckligt tillsammans upplysning ifall motparten på grund av för att behärska förstå verksamheten samt utifrån offentligt tillgänglig upplysning värdera motpartens anseende samt tillsynens kvalitet,
2. bedöma motpartens kontroller på grund av för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism,
3. dokumentera respektive instituts ansvar för att vidta kontrollåtgärder samt dem åtgärder likt detta vidtar,
4. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan ett fräsch korrespondentförbindelse ingås, och
5. förvissa sig ifall för att motparten äger kontrollerat identiteten vid kunder liksom äger direkt resurs mot bankkonton eller användarkonton hos kreditinstitutet alternativt detta finansiella institutet samt fortlöpande följer upp dessa kunder samt vid begäran kunna lämna relevanta kunduppgifter.

19 §  ifall kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, bör ett verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ alltid

1. vidta lämpliga åtgärder på grund av för att ta reda vid från vilket ställe dem tillgångar likt hanteras inom ramen på grund av affärsförbindelsen alternativt den enstaka transaktionen kommer,
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning, och

3. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare inför beslut angående för att ingå alternativt avbryta ett affärsförbindelse.

Första stycket tillämpas även ifall kunden existerar enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett individ inom politiskt exponerad ställning.

20 §  då ett individ inom politiskt exponerad ställning avslutas för att utöva enstaka offentlig funktion i enlighet med 1 kap.

8 § 5, bör 19 § tillämpas inom 18 månader. Därefter bör åtgärder i enlighet med 19 § tillämpas angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism vilket kunna förknippas tillsammans kundrelationen bedöms såsom hög.

Om åtgärder i enlighet med 19 § ej längre bör tillämpas vid ett individ liksom avses inom inledande stycket, bör sådana åtgärder ej heller tillämpas vid familjemedlemmar alternativt kända medarbetare mot ett individ inom politiskt exponerad ställning.

21 §  nära användningen från 7, 8 samt 12 §§ får ett verksamhetsutövare förlita sig vid åtgärder likt besitter utförts från enstaka utomstående liksom anges inom 22 §, ifall verksamhetsutövaren utan dröjsmål

1. får sektion från dem data såsom den utomstående besitter inhämtat, och
2. på begäran förmå erhålla sektion från den register såsom ligger mot bas till uppgifterna.

Verksamhetsutövaren svarar på grund av för att dem åtgärder på grund av kundkännedom vilket vidtagits från utomstående existerar tillräckliga.

22 §  tillsammans med utomstående i enlighet med 21 § avses

1. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans med aktivitet såsom anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater vilket existerar etablerade inom EES, och

2. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans aktivitet liksom anges 1 kap.
   Den allmänna riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater såsom existerar etablerade utanför EES, angående de

   1. tillämpar bestämmelser angående kundkännedom samt bevarande från handlingar vilket motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs.

23 §  enstaka verksamhetsutövare får ej förlita sig vid åtgärder till kundkännedom likt vidtagits från ett utomstående tillsammans hemvist inom en sådant nation utanför EES vilket från Europeiska kommissionen identifierats liksom en högrisktredjeland.

Första stycket gäller ej ifall den utomstående existerar filial alternativt dotterföretag mot enstaka juridisk individ likt anges inom 22 § 1, angående filialen alternativt dotterföretaget tillämpar gemensamma rutiner vilket fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt äger hemvist.

24 §  Kraven inom 21–23 §§ bör ej tillämpas nära utkontraktering, agenturförhållanden alternativt liknande förhållanden var den utomstående tjänsteleverantören, agenten alternativt motsvarande i enlighet med avtal bör anses ingå inom verksamhetsutövaren.

25 §  enstaka verksamhetsutövare liksom tillhandahåller konto likt kunden innehar inom avsikt för att förvalta medel såsom tillhör andra än kunden behöver ej känna igen samt granska identiteten vid den på grund av vars räkning kunden förvaltar medlen, ifall kunden

1. är ett kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans med aktivitet såsom anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans med hemvist inom EES,

2. är ett kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans aktivitet likt anges 1 kap. 2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans med hemvist utanför EES, och
   1. tillämpar bestämmelser angående kundkännedom samt bevarande från handlingar såsom motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs, eller
3. till resultat från föreskrift inom team alternativt ytterligare författning existerar ansvarig för att hålla medel likt förvaltas till någon annans räkning avskilda ifrån egna tillgångar samt medel.

Första stycket får tillämpas endast ifall den fara vilket förmå förknippas tillsammans kunden i enlighet med 2 kap.

3 § bedöms vilket nedsänkt samt angående verksamhetsutövaren utan dröjsmål vid begäran är kapabel erhålla sektion från arbetsuppgift angående identiteten hos den till vars räkning kunden förvaltar medlen samt den inspelade eller skrivna bevis vilket ligger mot bas till uppgifterna.

26 §  ett verksamhetsutövare såsom tillhandahåller livförsäkringar alternativt andra investeringsrelaterade försäkringar bör känna igen förmånstagaren.

ifall förmånstagaren utpekas vid annat sätt än tillsammans med namn, bör verksamhetsutövaren säkerställa för att förmånstagaren är kapabel identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Verksamhetsutövaren bör värdera angående förmånstagaren alternativt dennes verkliga huvudman existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt ett familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan person.

Senast då försäkringsersättning inledande gången blir betald ut bör verksamhetsutövaren granska förmånstagarens identitet samt vidta åtgärder i enlighet med andra stycket.

27 §  angående ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan individ besitter identifierats i enlighet med 26 § samt detta medför för att risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism likt kunna förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom upphöjd, bör verksamhetsutövaren

1. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan försäkringsersättning blir betald ut, och
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning.

28 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 26 samt 27 §§ bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot den fara vilket kunna förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap. 3 §. angående detta behövs till för att värdera risken, bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

29 §  angående kunden existerar alternativt företräder ett trust alternativt liknande juridisk konstruktion samt trustens alternativt den juridiska konstruktionens förmånstagare identifieras vid annat sätt än tillsammans namn, bör enstaka verksamhetsutövare säkerställa för att förmånstagaren kunna identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Förmånstagarens identitet bör kontrolleras senast nära utbetalningen från förmånerna alternativt då förmånstagaren utför gällande någon ytterligare förvärvad rättighet.

30 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 29 § bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans hänsyn mot den fara likt är kapabel förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap.

3 §. då detta behövs till för att värdera risken bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

31 §  ett verksamhetsutövare får besluta för att ej vidta dem åtgärder på grund av kundkännedom vilket avses inom 7, 8 samt 10–13 §§ inom fråga ifall elektroniska valuta i enlighet med lagen () angående elektroniska valuta, om

1. betalningsinstrumentet ej är kapabel återuppladdas alternativt äger ett månatlig gräns till penningtransaktioner vid en belopp motsvarande högst euro samt endast förmå användas på grund av avbetalning inom Sverige,
2. det högsta belopp likt lagras elektroniskt ej överstiger en belopp motsvarande euro,
3. betalningsinstrumentet förmå användas uteslutande till förvärv från produkter alternativt tjänster,
4. betalningsinstrumentet ej är kapabel finansieras tillsammans anonyma elektroniska valuta, och
5. kontantinlösen alternativt kontantuttag från dem elektroniska pengarnas penningvärde ej får ske tillsammans belopp såsom överstiger motsvarande euro.

Förenklade åtgärder på grund av kundkännedom i enlighet med inledande stycket får tillämpas endast angående utgivaren från instrument på grund av elektroniska valuta övervakar affärsförbindelserna samt transaktionerna således noga för att ovanliga alternativt misstänkta transaktioner förmå upptäckas i enlighet med 4 kap.

1 §.

1 §  ett verksamhetsutövare bör övervaka pågående affärsförbindelser samt värdera enstaka transaktioner inom avsikt för att upptäcka aktiviteter samt transaktioner som

1. avviker ifrån vilket verksamhetsutövaren besitter anledning för att räkna tillsammans med utifrån den uppfattning ifall kunden vilket verksamhetsutövaren har,
2. avviker ifrån vad verksamhetsutövaren besitter anledning för att räkna tillsammans utifrån den uppfattning vilket verksamhetsutövaren äger angående sina kunder, dem varor samt tjänster vilket tillhandahålls, dem data liksom kunden lämnar samt övriga omständigheter, eller
3. utan för att artikel avvikande i enlighet med 1 alternativt 2 kunna antas ingå liksom en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Inriktningen samt omfattningen från övervakningen bör bestämmas tillsammans med beaktande från dem risker såsom identifierats inom den allmänna riskbedömningen, den fara på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism likt förmå förknippas tillsammans med kundrelationen samt ytterligare upplysning angående tillvägagångssätt till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  angående avvikelser alternativt misstänkta aktiviteter alternativt transaktioner uppmärksammas i enlighet med 1 § alternativt vid annat sätt, bör ett verksamhetsutövare genom skärpta åtgärder på grund av kundkännedom i enlighet med 3 kap.

16 § samt andra nödvändiga åtgärder värdera angående detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig handling.

När enstaka verksamhetsutövare anser för att detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga ifall penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, behöver ytterligare åtgärder i enlighet med inledande stycket ej vidtas.

3 §  ifall enstaka verksamhetsutövare efter ett evaluering i enlighet med 2 § äger skälig bas för att misstänka penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, bör fakta ifall varenda omständigheter vilket kunna tyda vid detta utan dröjsmål rapporteras mot Polismyndigheten.

En sådan narrativ bör göras även ifall transaktioner ej genomförs liksom ifall detta före ingåendet från enstaka affärsrelation alternativt utförandet från enstaka affär uppkommer anklagelse angående för att kunden avser för att nyttja verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Om den egendom likt avses inom rapporten mot Polismyndigheten finns hos verksamhetsutövaren bör detta anges särskilt, liksom inom förekommande fall information om

1. vilka tillgodohavanden kunden besitter hos verksamhetsutövaren,
2. huruvida verksamhetsutövaren avstått ifrån för att genomföra enstaka misstänkt affär, och
3. mottagare från ett misstänkt transaktion.

4 §  angående ett tillsynsmyndighet nära inspektion alternativt vid annat sätt äger upptäckt ett omständighet vilket förmå antas äga samband tillsammans alternativt utgöra penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör myndigheten utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten angående detta.

En sådan underrättelse bör även göras från andra myndigheter vilket inom sin aktivitet upptäcker liknande omständigheter vilket avses inom inledande stycket inom samband tillsammans med för att dem hanterar pengar, angående detta ej hindras från sekretess i enlighet med offentlighets- samt sekretesslagen ().

6 §  vid begäran från Polismyndigheten bör ett verksamhetsutövare samt den likt bedriver alternativt beneath dem senaste fem år besitter bedrivit penninginsamling på grund av humanitärt, välgörande, kulturellt alternativt annat allmännyttigt ändamål utan dröjsmål lämna samtliga data likt behövs på grund av ett analys ifall penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

När fakta äger lämnats i enlighet med 3 §, bör även andra fysiska alternativt juridiska personer vilket avses inom 1 kap.2–5 §§ lämna dem data till utredningen liksom Polismyndigheten begär.

7 §  ett verksamhetsutövare bör äga en struktur på grund av för att snabbt samt fullständigt behärska lämna information ifall om verksamhetsutövaren beneath dem senaste fem år besitter haft enstaka affärsrelation tillsammans med enstaka viss individ samt, angående därför skulle artikel fallet, angående förbindelsens art.

8 §  Advokater, biträdande jurister vid advokatbyrå samt andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare existerar ej skyldiga för att lämna fakta i enlighet med 3 alternativt 6 § angående vilket såsom anförtrotts dem då dem försvarar alternativt företräder enstaka klient inom fråga angående en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning till för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande.

Detsamma gäller resultat likt avser enstaka klient samt likt dem besitter fått sektion från inom samband tillsammans för att dem bedömer klientens rättsliga situation.

9 §  Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledamöter alternativt anställda får ej på grund av kunden alternativt till någon utomstående obehörigen rensa för att ett evaluering i enlighet med 2 § utförs, äger utförts alternativt kommer för att utföras alternativt för att information äger lämnats i enlighet med 3 alternativt 6 §.

Som obehörigt röjande avses ej att

1. uppgifter lämnas mot ett tillsynsmyndighet alternativt ett brottsbekämpande myndighet,
2. uppgifter lämnas mellan verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 tillsammans hemvist inom EES samt vilket ingår inom identisk koncern alternativt mellan liknande verksamhetsutövare samt deras filialer samt dotterföretag belägna inom en nation utanför EES, förutsatt för att filialerna samt dotterföretagen utanför EES tillämpar gemensamma rutiner liksom fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var filialen finns alternativt dotterföretaget besitter hemvist,

3. uppgifter lämnas mellan advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare från bokföringstjänster, skatterådgivare samt fastighetsmäklare vilket omfattas från direktiv (EU) /, inom den ursprungliga lydelsen, alternativt likvärdiga bestämmelser inom en nation utanför EES samt liksom existerar anställda alternativt vid annat sätt verksamma inom identisk juridiska individ alternativt olika juridiska personer tillsammans gemensamt ägande, gemensam ledning alternativt gemensam efterlevnadskontroll,
4. uppgifter liksom rör identisk klient samt identisk affär samt vilket omfattar fler än enstaka verksamhetsutövare lämnas mellan sådana juridiska samt fysiska personer vilket anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 samt 18–22, förutsatt för att dem tillhör identisk verksamhets- alternativt yrkeskategori samt omfattas från ansvar inom fråga ifall tystnadsplikt samt skydd till personuppgifter likt följer från denna team, och

5. en klient får uppfattning angående för att åtgärder i enlighet med inledande stycket vidtas alternativt är kapabel anlända för att vidtas, då en röjande ej är kapabel undvikas mot resultat från verksamhetsutövarens skyldighet för att avstå ifrån ett affär, för att avstå ifrån för att inleda ett affärsrelation alternativt för att slutföra enstaka affärsrelation i enlighet med 3 kap.1–3 §§.

Bestämmelser ifall ansvar till den likt bryter mot tystnadsplikten i enlighet med inledande stycket finns inom 20 kap.

3 § brottsbalken.

11 §  angående detta finns skäl för att misstänka för att egendom inom struktur från valuta, fordran alternativt någon ytterligare rättighet existerar objekt till penningtvätt alternativt avsedd på grund av finansiering från terrorism samt egendomen finns hos enstaka verksamhetsutövare, får Polismyndigheten alternativt säkerhetspolis besluta för att egendomen alternativt en motsvarande värde tills vidare ej får flyttas alternativt disponeras vid annat sätt (dispositionsförbud).

Beslut angående dispositionsförbud får meddelas endast ifall detta existerar fara inom dröjsmål samt detta skäligen är kapabel befaras för att egendomen annars kommer för att undanskaffas samt skälen på grund av åtgärden uppväger detta intrång alternativt dock inom övrigt liksom den innebär.

Om förutsättningarna i enlighet med inledande samt andra styckena existerar fullbordade, får Polismyndigheten fatta beslut angående dispositionsförbud även vid begäran från ett utländsk finansunderrättelseenhet.

12 §  en beslut ifall dispositionsförbud bör således snart likt möjligt anmälas mot åklagare, såsom skyndsamt bör testa angående åtgärden bör bestå.

Åklagarens beslut får ej överklagas.

Finns detta ej längre skäl på grund av åtgärden bör den hävas. Åtgärden avslutas för att gälla då numeriskt värde arbetsdagar besitter gått ifrån Polismyndighetens alternativt Säkerhetspolisens beslut, angående den ej hävts före det.

En verksamhetsutövare bör omedelbart underrättas ifall för att enstaka åtgärd besitter beslutats alternativt hävts.

Den vilket äger drabbats från en beslut ifall dispositionsförbud bör underrättas ifall beslutet då detta är kapabel antas för att syftet tillsammans enstaka bestämd alternativt förutsedd åtgärd ej motverkas samt den framtida utredningen ej skadas angående uppgiften röjs.

Beslut ifall underrättelse meddelas från åklagare. ett underrättelse behöver ej lämnas, ifall den tillsammans hänsyn mot omständigheterna tydlig existerar utan betydelse.

13 §  Beslut ifall dispositionsförbud tillsammans med anledning från misstänkt penningtvätt får endast avse sådan egendom liksom härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet vilket avses inom 1 kap.

6 § inledande stycket.

1 §  Detta avsnitt gäller nära ett verksamhetsutövares behandling från personuppgifter i enlighet med denna team. Kapitlet gäller angående behandlingen helt alternativt delvis existerar mekaniserad alternativt angående personuppgifterna ingår inom alternativt existerar avsedda för att ingå inom enstaka strukturerad session från personuppgifter likt existerar tillgängliga på grund av sökning alternativt sammanställning i enlighet med särskilda kriterier.

Personuppgiftslagen () gäller nära verksamhetsutövarens behandling från personuppgifter, ifall ej annat följer från detta kapitel.

2 §  ett verksamhetsutövare får behandla personuppgifter inom avsikt för att behärska fullgöra sina ansvar i enlighet med denna lag.

3 §  enstaka verksamhetsutövare bör inom fem tid skydda handlingar samt information, ifall handlingarna samt uppgifterna avser

1. åtgärder vilket besitter vidtagits till kundkännedom i enlighet med 3 kap.

   samt 4 kap.

   2 §, 3 kap

   2 §, eller

2. transaktioner liksom genomförts tillsammans kunder inom ramen till affärsförbindelser alternativt nära enstaka transaktioner likt omfattas från krav vid åtgärder på grund av kundkännedom i enlighet med 3 kap.4–6 §§.

Tiden bör räknas ifrån detta för att åtgärderna alternativt transaktionerna utfördes alternativt, inom dem fall då ett affärsrelation besitter etablerats, affärsförbindelsen upphörde.

ifall ett enstaka affär ej äger genomförts mot resultat från anklagelse angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör tiden räknas ifrån detta för att avståendet skedde.

4 §  ifall detta existerar nödvändigt till för att förebygga, upptäcka alternativt utreda penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får verksamhetsutövare skydda handlingar samt information i enlighet med 3 § beneath ett längre period än fem kalenderår.

Den sammanlagda tiden får dock ej överstiga tio år.

Första stycket gäller även inom fråga ifall handlingar samt data såsom bör bevaras i enlighet med nyhet 16 inom förordning (EU) /

5 §  Känsliga personuppgifter liksom avses inom 13 § personuppgiftslagen () får behandlas endast ifall detta existerar nödvändigt på grund av att

1. bedöma angående kunden existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka sådan individ i enlighet med 1 kap.8–10 §§,
2. bedöma den fara såsom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

3. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
4. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
5. lämna fakta i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Känsliga personuppgifter får även behandlas nära bevarande från handlingar samt data i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

6 §  Personuppgifter ifall lagöverträdelser likt avses inom 21 § personuppgiftslagen () får behandlas endast angående detta existerar nödvändigt till att

1. bedöma den fara såsom kunna förknippas tillsammans med kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

2. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
3. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
4. lämna fakta i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Uppgifter ifall lagöverträdelser får även behandlas nära bevarande från handlingar samt information i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

7 §  Besked ifall för att personuppgifter behandlas i enlighet med 4 kap.

2, 3 alternativt 6 § samt ifall för att liknande fakta lagras i enlighet med 3 alternativt 4 § får ej lämnas ut mot den registrerade.

8 §  ett verksamhetsutövares lista tillsammans data ifall misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får ej samköras tillsammans med motsvarande lista hos någon annan.

9 §  Förbudet inom 8 § gäller ej samkörning från lista tillsammans med ett filial mot enstaka verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 såsom existerar etablerad inom en nation utanför EES, angående kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga angående filialen.

Förbudet inom 8 § gäller ej heller samkörning från förteckning liksom sker mellan verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 samt liksom ingår inom identisk koncern, ifall verksamhetsutövarna besitter hemvist inom land alternativt inom EES.

Om enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom andra stycket äger hemvist inom en nation utanför EES gäller andra stycket angående kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga angående den verksamhetsutövaren.

1 §  ett verksamhetsutövare bör äga rutiner samt riktlinjer på grund av intern kontroll.

Om enstaka verksamhetsutövare använder modeller till riskbedömning, riskklassificering, övervakning alternativt andra förfaranden, bör verksamhetsutövaren äga rutiner till modellriskhantering.

Rutinerna på grund av modellriskhantering bör syfta mot för att bedöma samt kvalitetssäkra dem modeller liksom verksamhetsutövaren använder.

Omfattningen från samt innehållet inom rutinerna samt riktlinjerna bör bestämmas tillsammans med hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt den fara till penningtvätt samt finansiering från terrorism såsom identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

2 §  då detta existerar berättigat tillsammans med hänsyn mot verksamhetens storlek samt art, bör enstaka verksamhetsutövare

1. utse ett medlem från ledningsgruppen, verkställande direktören alternativt motsvarande befattningshavare liksom bör ansvara till för att verksamhetsutövaren genomför dem åtgärder liksom behövs till för att följa denna team samt dem föreskrifter likt meddelats tillsammans stöd från lagen,
2. utse enstaka individ för att löpande granska för att verksamhetsutövaren fullgör sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter vilket meddelats tillsammans stöd från lagen (centralt funktionsansvarig), och
3. inrätta ett oberoende granskningsfunktion tillsammans med ansvar på grund av för att undersöka dem interna riktlinjer, kontroller samt förfaranden liksom syftar mot för att verksamhetsutövaren bör fullgöra sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter vilket meddelats tillsammans med stöd från lagen.

Den såsom existerar centralt funktionsansvarig bör ansvara till rapporter mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap.

3 §.

3 §  angående enstaka verksamhetsutövare tillsammans med huvudkontor inom ett ytterligare stat inom EES tillhandahåller tjänster liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 6 alternativt 8 inom land, får Finansinspektionen besluta för att verksamhetsutövaren bör utse enstaka huvud kontaktpunkt inom landet tillsammans med ansvar på grund av för att säkerställa för att bestämmelserna inom denna team följs.

Första stycket gäller ej ifall tjänsterna tillhandahålls genom enstaka filial alternativt en dotterföretag denna plats inom landet.

4 §  ett verksamhetsutövare bör tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem till anställda samt uppdragstagare liksom önskar utföra anmälningar angående misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom denna team alternativt föreskrifter liksom meddelats tillsammans med stöd från lagen.

För verksamhetsutövare liksom omfattas från förordning (EU) / bör rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar från misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom den förordningen.

Personuppgiftslagen () gäller nära behandling från personuppgifter inom ramen på grund av liknande rapporteringssystem liksom avses inom inledande samt andra styckena.

1 §  Detta avsnitt tillämpas inom fråga ifall tillsyn ovan samt ingripanden mot aktivitet vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16, 19, 20, 22 samt

Regeringen är kapabel tillsammans med stöd från 8 kap. 7 § regeringsformen informera föreskrifter ifall vilka myndigheter likt utövar tillsyn i enlighet med detta kapitel.

Bestämmelser angående tillsyn ovan samt ingripanden mot ytterligare aktivitet vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket finns inom dem lagar såsom reglerar dessa verksamhetsutövare.

2 §  Genom tillsynen kontrolleras för att verksamheten drivs i enlighet med denna team samt föreskrifter likt meddelats tillsammans med stöd från lagen.

3 §  Den likt avser för att driva aktivitet vilket anges inom 1 § inledande stycket bör anmäla detta mot Bolagsverket.

Sådan aktivitet får ej drivas angående registrering ej äger gjorts.

Om ett kroppslig alternativt juridisk individ vilket existerar antecknad inom Bolagsverkets förteckning anmäler för att verksamheten äger upphört alternativt ifall detta vid annat sätt framgår för att sålunda existerar fallet, bör verket ta försvunnen personen ur registret.

4 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den liksom driver aktivitet vilket anges inom 1 § inledande stycket utan för att äga anmält detta för att utföra registrering.

existerar detta osäkert angående enstaka aktivitet existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §, får tillsynsmyndigheten förelägga personen för att lämna dem upplysningar ifall verksamheten likt behövs till för att värdera angående sålunda existerar fallet.

5 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den liksom driver aktivitet likt omfattas från detta avsnitt för att lämna dem upplysningar samt ge ingång mot dem handlingar vilket behövs på grund av tillsynen.

Tillsynsmyndigheten får, då den anser detta nödvändigt, genomföra ett studie vid ställe hos ett verksamhetsutövare vilket existerar objekt på grund av tillsyn i enlighet med detta kapitel.

6 §  Den liksom inom central utsträckning besitter åsidosatt ansvar inom ekonomisk verksamhet alternativt såsom äger gjort sig ansvarig mot seriös brottslighet får ej ägna sig åt aktivitet vilket existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §.

Om verksamhetsutövaren existerar ett juridisk individ, gäller inledande stycket den liksom besitter en kvalificerat besittning från andelar inom den juridiska personen alternativt ingår inom dess ledning.

Med en kvalificerat besittning avses inom detta avsnitt detsamma liksom inom 1 kap.

5 § 15 lagen () angående bank- samt finansieringsrörelse.

7 §  angående ett verksamhetsutövare får uppfattning angående för att förändringar besitter skett inom den krets liksom besitter en kvalificerat besittning inom företaget alternativt ingår inom dess ledning, bör förändringen anmälas mot tillsynsmyndigheten.

8 §  angående en föreläggande i enlighet med 4 § alternativt 5 § inledande stycket ej följs, får tillsynsmyndigheten förelägga den fysiska alternativt juridiska personen för att upphöra tillsammans med verksamheten.

9 §  Tillsynsmyndigheten bör förelägga ett verksamhetsutövare såsom omfattas från en förbud i enlighet med 6 § inledande stycket att

1. upphöra tillsammans med verksamheten, ifall verksamhetsutövaren existerar ett kroppslig individ, eller
2. vidta rättelse samt, ifall rättelse ej vidtas, upphöra tillsammans verksamheten, ifall verksamhetsutövaren existerar ett juridisk person.

Tillsynsmyndigheten får förelägga den vilket omfattas från en förbud i enlighet med 6 § andra stycket för att avyttra således massiv sektion från andelarna för att innehavet därefter ej existerar kvalificerat alternativt, angående innehavaren från andelarna existerar ett juridisk individ, för att byta ut den diskvalificerade personen inom dess ledning.

10 §  Tillsynsmyndigheten får ingripa mot ett verksamhetsutövare såsom överträder ett bestämmelse inom 2–6 kap.

alternativt föreskrifter såsom meddelats tillsammans stöd från lagen.

11 §  nära enstaka överträdelse vilket avses inom 10 § får tillsynsmyndigheten ingripa mot ett verksamhetsutövare genom för att utfärda en föreläggande för att utföra rättelse alternativt, nära överträdelser likt ej existerar ringa, genom beslut angående sanktionsavgift.

Om verksamhetsutövaren existerar enstaka kroppslig individ får sanktionsavgift i enlighet med inledande stycket beslutas endast ifall överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt strukturerad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Om överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt ordnad får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren för att upphöra tillsammans med verksamheten.

12 §  angående verksamhetsutövaren existerar enstaka juridisk individ får tillsynsmyndigheten även ingripa mot någon liksom ingår inom verksamhetsutövarens styrelse, existerar dess verkställande direktör alternativt vid motsvarande sätt företräder verksamhetsutövaren, alternativt existerar ersättare till någon från dem, ifall verksamhetsutövaren besitter befunnits ansvarig på grund av ett överträdelse liksom avses inom 10 §.

Ett ingripande får ske endast ifall verksamhetsutövarens överträdelse existerar seriös, upprepad alternativt ordnad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Ingripande sker genom

1. beslut för att personen inom fråga beneath ett viss period, lägst tre tid samt högst tio kalenderår, ej får upprätthålla enstaka funktion liksom avses inom inledande stycket hos verksamhetsutövare likt anges inom 1 § inledande stycket, eller
2. beslut ifall sanktionsavgift.

13 §  nära valet från ingripande bör tillsynsmyndigheten ta hänsyn mot hur seriös överträdelsen existerar samt hur länge den äger pågått.

speciell hänsyn bör tas mot skador liksom besitter uppstått samt graden från ansvar.

I försvårande riktning bör detta beaktas ifall verksamhetsutövaren tidigare besitter begått ett överträdelse alternativt angående den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning tidigare orsakat enstaka sådan överträdelse.

I förmildrande riktning bör detta beaktas om

1. verksamhetsutövaren alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning inom central utsträckning genom en aktivt samarbete besitter underlättat tillsynsmyndighetens analys, och
2. om verksamhetsutövaren snabbt upphört tillsammans med överträdelsen alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning snabbt verkat till för att överträdelsen bör upphöra, sedan den anmälts mot alternativt påtalats från tillsynsmyndigheten.

14 §  Sanktionsavgiften till enstaka verksamhetsutövare vilket existerar ett juridisk individ bör liksom högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit vilket verksamhetsutövaren gjort mot resultat från överträdelsen, angående beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande ett miljon euro.

Sanktionsavgiften får ej bestämmas mot en lägre belopp än 5 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

15 §  Sanktionsavgiften på grund av ett kroppslig individ bör såsom högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit liksom den fysiska personen gjort mot resultat från överträdelsen, angående beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande enstaka miljon euro.

Avgiften tillfaller staten.

16 §  då sanktionsavgiftens storlek fastställs, bör speciell hänsyn tas mot sådana omständigheter såsom anges inom 13 § samt mot den juridiska alternativt fysiska personens finansiella ställning samt, ifall detta går för att fastställa, den profit likt gjorts mot resultat från överträdelsen.

17 §  Beslut angående ingripande i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § tas upp från tillsynsmyndigheten genom sanktionsföreläggande.

Ett sanktionsföreläggande innebär för att den fysiska personen föreläggs för att inom ett viss period godkänna enstaka sanktion liksom existerar bestämd mot tidsperiod alternativt belopp.

När föreläggandet besitter godkänts, gäller detta såsom en domstolsavgörande såsom fått laga kraft.

en godkännande likt görs efter den tidsperiod såsom angetts inom föreläggandet existerar utan verkan.

18 §  en sanktionsföreläggande bör innehålla övning om

1. den fysiska individ såsom föreläggandet avser,
2. överträdelsen samt dem omständigheter likt behövs till för att känneteckna den,
3. de bestämmelser såsom existerar tillämpliga vid överträdelsen, och
4. den sanktion såsom föreläggs personen.

Föreläggandet bör även innehålla ett fakta ifall för att begäran angående sanktion är kapabel komma för att ges in mot domstol, angående föreläggandet ej godkänns inom den tidsperiod likt tillsynsmyndigheten anger.

19 §  ifall en sanktionsföreläggande ej besitter godkänts inom angiven tidsperiod, får tillsynsmyndigheten ansöka hos domstol ifall för att sanktion bör beslutas.

ett sådan begäran bör göras hos den förvaltningsrätt vilket existerar behörig för att testa en överklagande från tillsynsmyndighetens beslut ifall ingripande mot verksamhetsutövaren.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

20 §  enstaka sanktion i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § får beslutas bara ifall sanktionsföreläggande besitter delgetts den såsom sanktionen riktas mot inom numeriskt värde kalenderår ifrån den tidpunkt då överträdelsen ägde rum.

21 §  Sanktionsavgiften bör blir betald mot tillsynsmyndigheten inom trettio dagar efter detta för att beslutet ifall den fått laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkänts alternativt den längre period likt anges inom beslutet alternativt föreläggandet.

22 §  ifall sanktionsavgiften ej blir betald inom den tidsperiod såsom anges inom 21 §, bör tillsynsmyndigheten lämna den obetalda avgiften till indrivning.

Bestämmelser ifall indrivning från statliga fordringar finns inom lagen () ifall indrivning från statliga fordringar m.m. nära indrivning får verkställighet i enlighet med utsökningsbalken ske.

23 §  enstaka sanktionsavgift likt äger beslutats faller försvunnen inom den utsträckning verkställighet ej besitter skett inom fem tid ifrån detta för att beslutet fick laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkändes.

24 §  Föreläggande i enlighet med denna team får förenas tillsammans med vite.

25 §  Beslut ifall föreläggande för att lämna fakta i enlighet med 4 § andra meningen samt 5 § inledande stycket samt beslut angående för att informera en sanktionsföreläggande i enlighet med 17 § får ej överklagas.

Övriga beslut likt meddelas i enlighet med detta avsnitt får överklagas mot allmän förvaltningsdomstol.

inom sådana ärenden får tillsynsmyndigheten besluta för att beslutet bör gälla omedelbart, dock ej inom fråga angående beslut angående sanktionsavgift.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

1 §  Regeringen alternativt den myndighet vilket regeringen bestämmer får informera föreskrifter om

1. undantag till vissa speltjänster ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den,
2. innehållet inom samt omfattningen från den allmänna riskbedömningen i enlighet med 2 kap.
   4 § och 6 kap

   1 § samt ifall faktorer likt är kapabel tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,

3. undantag ifrån kravet vid dokumenterade riskbedömningar i enlighet med 2 kap. 2 §,
4. riskklassificering från kunder i enlighet med 2 kap. 3 §, inbegripet faktorer såsom kunna tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
5. innehållet inom samt omfattningen från interna samt gemensamma rutiner i enlighet med 2 kap.8 samt 9 §§,
6. innehållet inom rutiner på grund av lämplighetsprövning i enlighet med 2 kap.

   13 §,

7. dokumentation från genomförda utbildningar samt vilken data samt träning liksom bör tillhandahållas anställda i enlighet med 2 kap. 14 §,
8. nödvändiga åtgärder samt rutiner till för att skydda anställda samt andra företrädare i enlighet med 2 kap. 15 §,
9. åtgärder på grund av identitetskontroll i enlighet med 3 kap.7 samt 8 §§,
10. vad likt avses tillsammans med förenklade åtgärder på grund av kundkännedom samt inom vilka situationer likt förenklade åtgärder existerar tillåtna i enlighet med 3 kap.

    15 §,

11. vad likt avses tillsammans med skärpta åtgärder på grund av kundkännedom samt inom vilka situationer liksom skärpta åtgärder bör vidtas i enlighet med 3 kap samt 17 §§,
12. hur framställning mot Polismyndigheten bör göras i enlighet med 4 kap. 3 §,
13. hur information bör lämnas mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap.

    6 §,

14. system till uppgiftslämning i enlighet med 4 kap.
    
    
15. 



7 §,

16. bevarande från handlingar samt data i enlighet med 5 kap. 3 §,
17. förutsättningarna på grund av förlängt bevarande från handlingar samt data i enlighet med 5 kap. 4 §,
18. innehållet inom samt omfattningen från rutiner till intern övervakning samt modellriskhantering i enlighet med 6 kap. 1 §,
19. kriterierna till då funktioner likt avses inom 6 kap.

    2 § inledande stycket bör etableras samt dem krav såsom bör gälla inom fråga angående funktionernas organisation, befogenheter samt oberoende,

20. organisation, kompetens, befogenheter, funktion samt oberoende på grund av den centrala kontaktpunkten i enlighet med 6 kap. 3 §,
21. det särskilda rapporteringssystemet i enlighet med 6 kap.
    Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism är prioriterade frågor för regeringen

    4 §, och

22. skyldighet till verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 för att periodiskt alternativt vid begäran lämna fakta ifall sin aktivitet, sina kunder samt andra förhållanden liksom existerar nödvändiga till för att tillsynsmyndigheter bör behärska värdera den fara vilket förmå förknippas tillsammans dem verksamhetsutövare vilket står beneath tillsyn.